L'infrastructure de paiement que les régulateurs approuvent

Nous acceptons les plateformes agréées ou enregistrées auprès des régulateurs français et européens :

Statuts acceptés :

• CIF (Conseiller en Investissements Financiers) immatriculé ORIAS
• CGPI (Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant)
• PSI (Prestataire de Services d'Investissement) agréé AMF
• PSFP (Prestataire de Services de Financement Participatif) agréé AMF
• SGP (Société de Gestion de Portefeuille) agréée AMF
• Courtiers en assurance (catégorie COA) pour l'assurance-vie

Exigences :

• Agrément ou immatriculation en cours de validité
• Procédures LCB-FT documentées
• Assurance RC Pro à jour

Nos virements SEPA sont conçus pour les montants importants typiques de l'investissement :

Capacités :

• Virements jusqu'à 500K€ par transaction
• Pas de blocage automatique pour 'montant suspect'
• Vérification source of funds intégrée selon les seuils

Processus pour les gros montants :

• < 10K€ : traitement automatique
• 10K€ - 50K€ : vérification simplifiée (déclarative)
• > 50K€ : vérification source of funds documentée

Délais :

• Virements SEPA standard : J+1
• Virements SEPA instantané : quelques secondes (si banque compatible)

Oui, la ségrégation des fonds est essentielle pour les plateformes régulées :

Fonctionnement :

• Comptes séquestrés dédiés aux fonds clients
• Séparation stricte avec les fonds de la plateforme
• Reporting distinct pour chaque compte

Conformité :

• Conforme MIF2 pour les PSI
• Conforme règlement PSFP pour le crowdfunding
• Audit trail par compte client

Cas d'usage :

• Fonds en attente d'investissement
• Produits de cession avant redistribution
• Fonds de garantie réglementaires

Notre KYC investisseur va au-delà du KYC e-commerce standard :

Vérification d'identité :

• Document d'identité (CNI, passeport)
• Justificatif de domicile
• Vérification biométrique (optionnelle)

Source of funds :

• Déclaration d'origine des fonds
• Justificatifs selon seuils (bulletins de salaire, acte de vente, héritage)
• Scoring automatique du risque

Intégrations :

• Onfido, Jumio, IDnow, Netheos
• Workflow personnalisable selon vos exigences
• API pour intégration à votre parcours d'onboarding

Nous générons automatiquement les données exigées par les régulateurs :

Reportings disponibles :

• Historique complet des transactions (entrées/sorties)
• Détail par investisseur avec KYC associé
• Suivi des comptes séquestrés
• Alertes LCB-FT et déclarations de soupçon

Formats d'export :

• CSV, Excel, PDF
• API pour intégration à vos outils
• Format TRACFIN pour les déclarations

Conservation :

• Données conservées 5 ans minimum
• Accès historique illimité
• Sauvegarde sécurisée certifiée

Votre dossier est étudié dès réception, avec une première réponse sous 24-48 h. Le suivi de votre dossier est disponible en temps réel depuis votre espace. Le délai d'étude dépend de la complexité de votre structure :

Dossier standard :

• Agrément AMF/ORIAS en cours de validité
• Documentation complète fournie
• Structure de gouvernance simple

Dossier complexe :

• Vérification approfondie nécessaire
• Structure multi-entités
• Demande de fonctionnalités spécifiques

Accélération possible :

• Dossier complet dès le départ
• Réponses rapides à nos questions
• Appel de qualification en amont

Oui, les prélèvements SEPA sont essentiels pour les versements programmés :

Fonctionnalités :

• Prélèvements ponctuels ou récurrents
• Programmation mensuelle, trimestrielle, annuelle
• Modification/annulation par l'investisseur

Cas d'usage :

• DCA (Dollar Cost Averaging) sur robo-advisors
• Versements programmés assurance-vie
• Plans d'épargne automatiques

Avantages :

• Pas de carte bancaire à expiration
• Montants élevés sans plafond carte
• Récurrence garantie sans échec carte

Les retraits sont aussi importants que les versements pour vos investisseurs :

Virements sortants :

• Vers le compte bancaire vérifié de l'investisseur
• Délai J+1 à J+2 selon banque destinataire
• Vérification anti-fraude avant exécution

Contrôles de sécurité :

• Vérification du RIB à l'ajout
• Délai de sécurité pour nouveau RIB
• Authentification forte pour validation

Reporting :

• Historique des retraits par investisseur
• Fiscalité : données pour IFU si applicable
• Export comptable automatisé